Última atualização: março de 2026 — Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Verificação de Identidade
A PrevisãoBR está comprometida com o cumprimento da Lei nº 9.613/1998 (Lavagem de Dinheiro), da Resolução BACEN nº 4.753/2019 e das recomendações do GAFI/FATF. Mantemos programa robusto de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT).
Todas as transações são monitoradas automaticamente. Transações suspeitas incluem, sem limitação: depósitos e saques imediatos sem negociação; múltiplas contas com mesmo IP ou dados; transações estruturadas para evitar limites de reporte; origem de fundos de regiões de alto risco.
A PrevisãoBR reportará ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) todas as transações suspeitas e aquelas que, por determinação legal, exijam comunicação obrigatória. O usuário será notificado apenas quando a lei expressamente o permitir.
Em caso de suspeita fundamentada de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades ilícitas, a Plataforma poderá: (i) bloquear saques imediatamente; (ii) congelar o saldo pelo tempo necessário à investigação; (iii) reportar às autoridades competentes; (iv) encerrar a conta definitivamente. Saldos comprovadamente de origem lícita serão devolvidos após conclusão da investigação.
Usuários identificados como Pessoas Politicamente Expostas (PEP) nos termos da Resolução BACEN nº 4.753/2019 estão sujeitos a due diligence aprimorada e limites diferenciados, podendo ter acesso à Plataforma negado a critério exclusivo da PrevisãoBR.
Todos os registros de transações, documentos KYC e comunicações relevantes são retidos por no mínimo 5 (cinco) anos, conforme exigência legal, mesmo após o encerramento da conta.
Para questões de compliance e AML/KYC, entre em contato: [email protected]